Calculadora de Impuestos de Propiedades de Inversión

Calcule los ingresos de alquiler imponibles después de gastos, depreciación e intereses hipotecarios.
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Ingreso gravable por alquiler

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Impuesto adeudado

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Ingreso neto después de impuestos

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Desglose tributario

Ingreso por alquiler$0.00
Deducciones totales- $0.00
Ingreso gravable$0.00
Tax (22%)$0.00
Tasa impositiva efectiva0.0%

Passive activity loss rules: rental losses up to $25,000 may be deductible if MAGI under $100,000. Phase-out applies $100K-$150K.

Use la calculadora Calculadora de Impuestos de Propiedades de Inversión de arriba para calcular sus resultados. Ingrese sus valores y vea resultados instantáneos — todos los cálculos se ejecutan en su navegador.

Aviso: Esta calculadora es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento fiscal, financiero o legal. Los resultados son estimaciones basadas en la información que proporciona y las tasas actuales. Siempre consulte a un profesional de impuestos o asesor financiero calificado para asesoramiento específico a su situación.

Cómo funciona

El ingreso gravable por alquiler rara vez coincide con la renta que cobra. Lo que realmente debe depende de las deducciones que pueda aplicar sobre ese ingreso bruto, y las tres grandes son los gastos operativos, los intereses hipotecarios y la depreciación. Acertar con ellas es lo que separa una propiedad que parece rentable sobre el papel de otra que de verdad reduce su factura fiscal, una distinción con peso añadido dados los cambios en la ley fiscal en juego para las declaraciones de 2026.

La calculadora funciona restando los gastos operativos (por ejemplo, impuestos a la propiedad, seguros, mantenimiento), los intereses hipotecarios deducibles y la depreciación de su ingreso total de alquiler. La depreciación se calcula.

La documentación es donde los inversores pierden dinero más a menudo. Sin registros minuciosos de cada dólar de ingreso y de gasto, hay deducciones legítimas que se quedan sin reclamar simplemente porque no pueden acreditarse. Vigile también las reglas de pérdidas por actividad pasiva: salvo que califique como profesional inmobiliario, esas reglas pueden limitar cuánto de una pérdida por alquiler puede deducir frente a ingresos de otras fuentes.

Fuente: CFPB — Owning a Home · Última actualización: April 2026

Preguntas frecuentes

¿Cómo se gravan los ingresos por alquiler?
Los ingresos por alquiler se gravan como ingresos ordinarios a su tasa impositiva marginal. Sin embargo, puede deducir gastos como intereses hipotecarios, impuestos a la propiedad, seguros, reparaciones, tarifas de administración y depreciación. El ingreso neto por alquiler (después de las deducciones) es lo que paga impuestos.
¿Cómo funciona la depreciación en una propiedad de alquiler?
La propiedad de alquiler residencial se deprecia durante 27.5 años utilizando el método de línea recta. Divida el valor del edificio (no del terreno) por 27.5 para obtener la deducción anual. En un edificio valorado en $275,000, eso es $10,000 por año en deducciones fiscales, aunque no se gaste dinero en efectivo.
¿Pueden las pérdidas de propiedades de alquiler compensar otros ingresos?
Si su AGI es inferior a $100,000, puede deducir hasta $25,000 en pérdidas de alquiler contra otros ingresos si participa activamente en la gestión de la propiedad. Este beneficio se elimina gradualmente entre $100,000 y $150,000 de AGI. Las pérdidas que excedan el límite se transfieren a años futuros.

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