Calculadora de Retorno sobre el Patrimonio (ROE)

Calcula el ROE con la descomposición de DuPont. Compara con el promedio del S&P 500.
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Retorno sobre patrimonio

20.0%

Excellent

Promedio S&P 500

15-18%

Detalles ROE

Ingreso neto$500,000.00
Patrimonio de los accionistas$2,500,000.00
ROE (Ingreso neto / Patrimonio)20.00%
CalificaciónExcellent

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Aviso: Esta calculadora es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento fiscal, financiero o legal. Los resultados son estimaciones basadas en la información que proporciona y las tasas actuales. Siempre consulte a un profesional de impuestos o asesor financiero calificado para asesoramiento específico a su situación.

Cómo funciona

El retorno sobre el patrimonio mide lo bien que una empresa convierte el capital de los accionistas en beneficio, y esta calculadora va un paso más allá con la descomposición DuPont para mostrar qué está impulsando realmente el resultado. La cifra de titular por sí sola puede engañar; la pregunta de fondo es si el capital se está usando de forma eficiente. Una hipotética gran tecnológica que registre un ROE medio del 20% en 2026, por ejemplo, solo resulta impresionante cuando se sabe cómo se compara con el mercado en general y cómo llegó ahí.

El Análisis DuPont divide el ROE en tres partes multiplicativas: Margen de Beneficio Neto (Beneficio Neto/Ventas), Rotación de Activos (Ventas/Activos Totales Medios) y Apalancamiento Financiero (Activos Totales Medios/Patrimonio Neto Medio). Multiplicadas entre sí como ROE = MBN * RA * AF, separan la rentabilidad, el uso de los activos y el papel de la financiación con deuda, de modo que puede ver qué palanca está haciendo el trabajo.

Recuerde, un ROE alto no siempre es una buena señal; un apalancamiento financiero excesivo puede inflar artificialmente el ROE y aumentar el riesgo. Siempre compare el ROE de una empresa con el de sus pares de la industria y su rendimiento histórico.

Fuente: SEC · Última actualización: April 2026

Preguntas frecuentes

¿Qué es un buen rendimiento sobre el capital (ROE)?
Un ROE del 15-20% se considera bueno para la mayoría de las industrias. El ROE promedio del S&P 500 ha sido de alrededor del 17-20% en los últimos años. Compare el ROE dentro de la misma industria ya que las estructuras de capital varían significativamente.
¿Cómo se calcula el ROE?
El ROE es igual al ingreso neto dividido por el capital contable promedio, expresado como un porcentaje. La descomposición de DuPont divide el ROE en tres componentes: margen de beneficio multiplicado por rotación de activos multiplicado por apalancamiento financiero.
¿Por qué un ROE alto puede ser engañoso?
Un ROE alto puede ser el resultado de una deuda excesiva (alto apalancamiento) en lugar de eficiencia operativa. Una empresa con bajo capital debido a un fuerte endeudamiento mostrará un ROE alto incluso con ganancias modestas. Siempre verifique la relación deuda-capital junto con el ROE.

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